¿Las Afoccat forman parte del sistema financiero? [Casación 923-2020, Lambayeque]

0
400
Las-Afoccat-forman-parte-del-sistema-financiero

Loading

CORTE SUPREMA DE JUSTICIA DE LA REPÚBLICA
SALA PENAL PERMANENTE

Instituciones de seguros ilegales 

Sumilla: Las asociaciones de Fondos Regionales o Provinciales contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT) en su calidad de entidades aseguradoras forman parte del sistema financiero. En el delito de instituciones financieras ilegales, el desvalor del hecho reside tanto en la ausencia de garantías para respaldar los recursos del público captado como en la inexistencia de la autorización para el desarrollo de la actividad de intermediación financiera, a saber, este segundo supuesto es el que origina el primero, tanto más porque nos encontramos en un delito de peligro abstracto y a este tipo de actividades les resulta aplicable los alcances de la Ley n.° 26702. 

Lima, treinta y uno de enero de dos mil veintitrés.

[Lee también: SBS: Modifican el Reglamento de Regímenes Especiales y  Liquidación de Empresas del Sistema Financiero y de Seguros [Resolución 01624-2022]

VISTO: en audiencia pública1, el recurso de casación interpuesto por la defensa del sentenciado Orlando Bustamante Sempertegui y la adhesión al recurso de casación presentada por la defensa de los sentenciados Juan Andrés Vásquez García y Juan José Vásquez Recalde contra la sentencia de vista del veintiuno de agosto de dos mil veinte (foja 191), expedida por la Primera Sala Penal de Apelaciones de la Corte Superior de Justicia de Lambayeque, que confirmó la sentencia del diecisiete de octubre de dos mil diecinueve (foja 116), en el extremo que los condena como autores del delito de instituciones de seguros ilegales y captación habitual de recursos del público a través de la venta de coberturas de seguros, en agravio del Estado–Superintendencia de Banca y Seguros. Intervino como ponente la señora jueza suprema CARBAJAL CHÁVEZ. 

CONSIDERANDO 

I. Itinerario del proceso

Primero. Según el requerimiento de acusación (foja 01 del cuaderno n.° 50), se imputó a los sentenciados lo siguiente: A Orlando Bustamante Sempertegui, Juan Andrés Vásquez García y Juan José Vásquez Recalde, se les atribuye la calidad de autores del delito contra el orden financiero y monetario -Instituciones de Seguros Ilegales o Captación Habitual de Recursos del Público- a través de la venta de coberturas de seguros, delito previsto y sancionado en el artículo 246 del Código Penal, en agravio del Estado – Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, por cuanto en su condición de directivos de la Asociación de Fondos Colectivos contra Accidentes de Tránsito – AFOCCAT REGIONAL;

[Lee también: SBS dispone implementación del Sistema de Notificación Electrónica [Resolución 00275-2022]

han continuado captando fondos del público, vendiendo Certificados contra Accidentes de Tránsito (CAT), coberturas de seguros al público en general, en su referido domicilio fiscal, a pesar de lo dispuesto por la Resolución Viceministerial N° 558-2008-MTC/02 del 23 de Junio del 2008, que declaró infundado el recurso de apelación interpuesto por la “AFOCCAT Regional” contra la Resolución Directoral N° 6098-2008- MTC/15, que trajo como consecuencia que se cancelara la inscripción de su representada en el Registro AFOCAT, no estando autorizada para realizar actividades de coberturas de seguros, pues contraviene lo establecido por el artículo 11 de la Ley N° 26702, y consecuentemente no se encuentra autorizada a emitir Certificados contra Accidentes de Tránsito de manera válida, ya que también contraviene expresamente lo establecido por el artículo 11° del Decreto Supremo N° 040-2006-MTC, así como el artículo 06 del Decreto Supremo N° 039-2008-MTC- Reglamento de Supervisión de las Asociaciones de Fondos Regionales o Provinciales contra Accidentes de Tránsito y de Funcionamiento de la Central de Riesgos de derivada de Accidentes de Tránsito. 

[Continúa…]

[También te puede interesar: Modifican el Reglamento de Comisiones y Gastos del Sistema Financiero [Resolución SBS N° 01395-2022]

Descarga el PDF completo aquí

Comentarios: